什么情况下需要换基金

1、基金经理的变化 。对于主动权益类的基金来说,基金经理的动态是需要我们重点关注的,因为 , 对于主动权益类的基金来说,投资基金相当于投资基金经理,这种说法真的不夸张 。
2、基金规模的变化 。再者 , 基金规模的变化也是需要重点关注的,每次定期报告披露的时候,我们需要留意基金规模的变化,基金经理有自己的能力圈,能够驾驭的基金规模也是有限的 。
3、基金投资风格的变化 。基金的投资风格漂移也是需要关注的 。一个成熟的基金经理对自己的能力圈有着非常清晰的认识,也就有自己成熟稳定的投资风格,不会能轻易发生变化 。更不会轻易在自己的能力圈之外进行投资 。
4、重仓股踩雷 。重仓股踩雷,可能会面临大量投资者赎回基金的情况,这样会对基金的现金流造成巨大压力 , 基金经理被迫卖出流动性好的资产用以缓解赎回压力,如此反复有可能会形成恶性循环 。
【什么情况下需要换基金】5、机构持仓的变化 。机构持仓的变化也是非常关键的信息 。机构投资者是比较稳定且专业的投资力量,一般不会频繁交易 , 如果你持有的基金机构持有比例大幅度下降,那就是机构基金的撤离,有可能一位这机构对后市不太看好,需要我们进一步了解原因作出判断 。